Ganhe mais com o nosso planejamento financeiro

Tempo de leitura: 4 minutos

O nosso país passou e tem passado por grandes transformações sociais e econômicas. O cenário dinâmico da economia sugere necessidades de ajustes, revisões e conferências periódicas. Novas oportunidades rentáveis aparecem todos os dias e nós vamos ajudá-lo a encontra-las.

Encontraremos boas opções de investimentos para o seu perfil

Recursos em aplicações que não rendem adequadamente, mas não tem tempo para dedicar ou alguém para buscar melhores investimentos

Para simular novos investimentos considerando o perfil de risco, liquidez e rentabilidade

Escolher entre a compra de um imóvel financiado ou se acumulo mais capital

Auxiliar na abertura de uma conta em uma corretora de valores ou banco de investimento, mas não sabe o que devo verificar antes para me assegurar que não estou fazendo a coisa errada

Tesouro Direto é a nova poupança, mas então por que o meu banco não me oferece este produto?O que faço para aplicar no Tesouro Direto?

Tesouro Direto é realmente seguro?

O nosso trabalho é fazer um retrato da sua vida financeira atual e prever como ela pode ser no futuro

Você receberá um planejamento financeiro completo e personalizado. Serão elaborados e entregues um book digital e um book impresso exclusivos com toda avaliação com as devidas conclusões. Faremos uma apresentação individual e presencial analisando ponto a ponto justificando e esclarecendo as conclusões e tirando as dúvidas quando houver.

Inicialmente coletaremos as informações que servirão de base para o Planejamento Financeiro:

  • Objetivos do Cliente e Proposta de Trabalho: definição dos objetivos de longo prazo associados à obtenção da independência financeira, geração de renda passiva e aposentadoria; e inclusão de metas financeiras intermediárias, como por exemplo, aquisição de imóvel, projeto educacional e plano para economizar despesas;
  • Análise da carteira de investimentos: rentabilidade atual, comparação com o benchmark apropriado, comparação com a inflação atual, cálculo da rentabilidade real, carteira futura com a rentabilidade atual;
  • Proposição de Investimentos para a fase de acumulação de patrimônio e para a fase de geração de renda;
  • Simulações de carteira futura; premissas de juros e inflação, comparação da carteira atual com a carteira simulada, estratégia de retiradas e de ajustes na carteira;
  • Avaliação da necessidade de seguros pessoais/vida/DIT e análise de seguros pessoais já contratados;
  • Análise de fundos de previdência VGBL e PGBL já contratados;
  • Conferência junto ao INSS situação e propor correções se for o caso;
  • Vida financeira na aposentadoria: premissas consideradas  com foco na taxa de retorno líquido dos investimentos, por ano acima da inflação; renda complementar e considerações sobre sucessão, cálculo do gasto mensal máximo ideal, gráfico do saldo dos investimentos por ano, durante a aposentadoria, gráfico da renda total na aposentadoria, análise de sensibilidade, cálculo do orçamento mensal máximo ideal, em porcentagem líquida de retorno dos investimentos, despesas em faixas etárias específicas com base nos estudos do IBGE;
  • Conclusões e considerações finais levando em conta com as particularidades de cada cliente e sua família.

Educação financeira para a sua independência

A consultoria financeira continuada pode e deve ser contratada de forma independente logo após a apresentação e conclusão do Planejamento Financeiro.

Consiste no acompanhamento da sua carteira de investimentos buscando alcançar os objetivos conforme suas necessidades e corrigir eventuais erros e mudanças de cenários econômicos. O objetivo é proporcionar ao investidor um entendimento maior de finanças através da educação financeira proporcionando-lhe um maior controle financeiro e consequentemente a sua independência.

 Os seguintes serviços são oferecidos em conjunto ou em separado:

  • Apoio na escolha de corretoras e bancos de investimento e na abertura de contas nestas instituições;
  • Operacionalização de todas as aplicações da carteira inicial de investimentos sugerida;
  • Acompanhamento da carteira com extratos e gráficos rentabilidade real em cada mês;
  • Planejamento dos aportes mensais;
  • Sugestões de alteração na carteira de investimentos;
  • Simulação de novas carteiras de investimento;
  • Avaliação e adequação de seguros de vida contratados;
  • Avaliação e adequação de planos de previdência contratados;
  • Envio de materiais específicos relacionados a investimentos e finanças pessoais;
  • Dicas Gerais de Finanças: utilização de softwares de controle de despesas pessoais, por exemplo;
  • Conclusão e avaliação do primeiro ano de investimentos – encontro presencial para atualização final da carteira de investimentos e projeções a partir dos investimentos atuais;
  • Holding Familiar: comparação entre os custos de doação, os custos com inventário e os custos com a criação de uma empresa específica para a gestão de seus imóveis e como estratégia dentro do seu planejamento sucessório;
  • Mercado Imobiliário Financeiro: diferenças e vantagens em investimentos em imóveis ou aplicação em Fundos de Investimento Imobiliários;
  • Suporte para o esclarecimento de dúvidas e consultas;

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